2024年9月24日（星期二）上午9時，國務(wù)院新聞辦公室舉行新聞發(fā)布會，中國人民銀行行長潘功勝、國家金融監(jiān)督管理總局局長李云澤、中國證券監(jiān)督管理委員會主席吳清介紹金融支持經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展有關(guān)情況，并答記者問。
央行：
降低存款準(zhǔn)備金率和政策利率
中國人民銀行行長潘功勝在會上表示，今年以來，人民銀行堅持金融服務(wù)實體經(jīng)濟的根本宗旨，堅持支持性貨幣政策立場和政策取向。貨幣政策成效不斷顯現(xiàn)，融資成本處于歷史低位。根據(jù)中央決策部署，人民銀行將堅定堅持支持性貨幣政策立場，加大貨幣政策調(diào)控強度，提高貨幣政策調(diào)控精準(zhǔn)性。
潘功勝在會上宣布幾項政策：
1. 降低存款準(zhǔn)備金率和政策利率，并帶動市場基準(zhǔn)利率下行。降低7天期逆回購利率，下調(diào)0.2個百分點，從目前的1.7%降到1.5%。引導(dǎo)貸款市場報價利率和存款利率同比下行，保持商業(yè)銀行凈息差的穩(wěn)定。近期將下調(diào)存款準(zhǔn)備金率0.5個百分點，向金融市場提供長期流動性約1萬億元。今年年內(nèi)還將視流動性情況，可能擇機下調(diào)存款準(zhǔn)備金率。
2. 降低存量房貸利率并統(tǒng)一房貸最低首付比例。引導(dǎo)商業(yè)銀行存量房貸利率下降至新發(fā)放貸款利率水平，預(yù)計平均降幅大約在0.5個百分點；統(tǒng)一首套房二套房貸款首付比例。
3. 創(chuàng)設(shè)新的貨幣政策工具，支持股票市場發(fā)展。創(chuàng)設(shè)股票回購增持專項債券，引導(dǎo)銀行向上市公司和主要股東提供貸款，支持回購和增持股票。
4. 延長兩項房地產(chǎn)金融政策文件的期限。此前，人民銀行和金融監(jiān)管總局出臺了金融16條和經(jīng)營性物業(yè)貸款兩項階段性政策，將兩項政策的有效期從2024年12月31日延長到2026年12月31日。
5. 人民銀行將支持收購房企存量土地。在將部分地方政府專項債券用于土地儲備基礎(chǔ)上，研究允許政策性銀行、商業(yè)銀行貸款支持有條件的企業(yè)市場化收購房企土地，盤活存量用地，緩解房企資金壓力。必要時，人民銀行可提供政策支持。
6. 央行將優(yōu)化保障性住房再貸款政策。此前創(chuàng)設(shè)的3000億元保障性住房再貸款中的央行資金支持比例將由60%提高至100%，增強對銀行、收購主體的市場化激勵。
潘功勝表示，主要從金融角度來支持房地產(chǎn)市場的風(fēng)險管理和健康發(fā)展，人民銀行不斷完善房地產(chǎn)的宏觀貨幣政策。此次存量房貸利率下調(diào)預(yù)期平均降幅0.5個百分點，預(yù)計惠及5000萬戶家庭，1.5億人口，平均每年減少家庭利息支出1500億元左右。
此外，潘功勝還表示，證券基金保險公司互換便利首期規(guī)模5000億元，獲取的資金只能用于投資股市。
人民銀行第一次創(chuàng)設(shè)結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具支持資本市場。其中一項是證券、基金、保險公司互換便利，支持符合條件的證券、基金、保險公司使用自身擁有的債券、股票ETF、滬深300成份股作為抵押，從中央銀行換入國債、央行票據(jù)等高流動性資產(chǎn)，這項政策將大幅提升相關(guān)機構(gòu)的資金獲取和股票增持。機構(gòu)通過這個工具獲取的資金只能用于投資股票市場。
潘功勝透露，首期互換便利操作規(guī)模5000億元，未來可視情況擴大規(guī)模?！拔腋ㄗC監(jiān)會）吳清主席說了，只要這個事情做得好，未來可以再來5000億元，或者第三個5000億元，我們（的態(tài)度）是開放的。”
吳清：
制定推動中長期資金入市的指導(dǎo)意見
證監(jiān)會主席吳清在會上表示，資本市場長期資金總量不足，引領(lǐng)作用不夠充分，長錢長投制度沒有完全形成，證監(jiān)會等部門制定推動中長期資金入市的指導(dǎo)意見，部署一系列支持中長期資金入市的安排，著眼于長錢更多、長錢更長、回報更優(yōu)，促進中長期資金入市。
此外，吳清還在會上透露以下重點措施：
1. 證監(jiān)會將大力發(fā)展權(quán)益類公募基金，重點是督促基金公司進一步端正經(jīng)營理念，堅持投資回報導(dǎo)向，著力提升投研和服務(wù)能力，創(chuàng)設(shè)更多滿足老百姓需求的產(chǎn)品。進一步優(yōu)化權(quán)益類基金產(chǎn)品注冊，大力推動寬基類基金產(chǎn)品創(chuàng)新。
2. 完善長錢長投的制度環(huán)境，提升長期資金權(quán)益投資的監(jiān)管包容性，全面落實三年以上的長周期考核，促進保險機構(gòu)來做堅定的長期投資，完善全國社?；鹜顿Y政策，鼓勵企業(yè)年金進行根據(jù)持有人不同年齡和風(fēng)險偏好，探索開展不同類型的差異化安排。
3. 證監(jiān)會將多措并舉活躍并購重組市場，將發(fā)布促進并購重組措施，努力會同各方面暢通私募股權(quán)創(chuàng)投基金募投管退各環(huán)節(jié)。
4. 證監(jiān)會將突出保護中小投資者合法權(quán)益，堅決打擊財務(wù)造假、操縱市場等違法違規(guī)行為，在代表人訴訟、先行賠付方面爭取落地更多示范性案例。
5. 上市公司要運用包括分紅回購等方式回報投資者。證監(jiān)會支持上市公司改善經(jīng)營業(yè)績，提升盈利能力，上市公司必須提高信息披露透明度，加強公司治理的規(guī)范性，并綜合運用包括分紅回購等方式回報投資者。
6.支持匯金公司加大對資本市場增持力度。證監(jiān)會將會同有關(guān)方面進一步支持匯金公司加大增持力度，擴大投資范圍的有關(guān)安排，也推動包括匯金公司在內(nèi)的各類中長期資金入市，提供更好的中長期資金入市環(huán)境，進一步增強戰(zhàn)略性儲備力量，共同全力促進資本市場穩(wěn)定健康發(fā)展。
李云澤：
對6家大型商業(yè)銀行增強核心一級資本
分期分批有序?qū)嵤?/span>
國家金融監(jiān)督管理總局局長李云澤在會上表示，大型商業(yè)銀行是我國金融體系服務(wù)實體經(jīng)濟的主力軍，大型商業(yè)銀行主要監(jiān)管指標(biāo)處于?。ń瘅梓敕治鰩煟┛祬^(qū)間，近年來主要依靠自身利潤留存的方式來增加資本，但隨著銀行讓利力度不斷加大，利潤增速放緩，將對6家大型商業(yè)銀行增強核心一級資本，按照統(tǒng)籌推進，分期分批有序?qū)嵤掷m(xù)督促大型商業(yè)銀行提升精細化管理水平，強化資本約束下的高質(zhì)量發(fā)展能力。
李云澤透露，前期大型商業(yè)銀行下設(shè)的金融資產(chǎn)投資公司已在上海開展股權(quán)投資試點，現(xiàn)在具備擴大試點條件，根據(jù)國務(wù)院有關(guān)部署，為切實發(fā)揮試點的引領(lǐng)作用，擬采取以下措施：
一是擴大試點城市范圍，研究將試點范圍擴大至北京等18個科技創(chuàng)新活躍的大中型城市。
二是適當(dāng)放寬股權(quán)投資金額和限制，將表內(nèi)股權(quán)投資占比由4%提高到10%，投資單只私募基金的占比由20%提高到30%。
三是優(yōu)化考核機制，建立長周期差異化的績效考核。
國家金融監(jiān)管總局李云澤表示，國家金融監(jiān)管總局將繼續(xù)支持資本市場持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展，下一步將主要從以下三方面著手：
一是擴大保險資金長期投資改革試點，支持其他符合條件的保險機構(gòu)設(shè)立私募證券投資基金，進一步加大對資本市場的投資力度。
二是督促指導(dǎo)保險公司優(yōu)化考核機制，鼓勵引導(dǎo)保險資金開展長期權(quán)益投資。
三是鼓勵理財公司、信托公司加強權(quán)益投資能力建設(shè)，發(fā)行更多長期限權(quán)益產(chǎn)品。
