2023年，供應(yīng)鏈金融如何在大宗商品領(lǐng)域創(chuàng)新應(yīng)用？3月30日，在由萬聯(lián)網(wǎng)主辦的“CSCFIS 2023第十屆中國供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新高峰論壇”之大宗能源基建領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新實踐分論壇專場上，來自企業(yè)、銀行的多位大咖分享了發(fā)展趨勢、行業(yè)政策等內(nèi)容，共同探討未來大宗商品行業(yè)如何與供應(yīng)鏈金融融合發(fā)展等問題。
供應(yīng)鏈風(fēng)險70%是操作風(fēng)險，另外有10%的風(fēng)險是信用風(fēng)險，這個信用風(fēng)險就是交易對手的風(fēng)險。如何解決上述風(fēng)險問題？深圳前海聯(lián)合交易中心高級副總裁郁昕分析稱，這需要有一套完整的市場基礎(chǔ)設(shè)施，以交易為核心、數(shù)字化為手段，彌補金融機構(gòu)風(fēng)控短板，幫助產(chǎn)業(yè)金融實現(xiàn)轉(zhuǎn)型，最終解決中小企業(yè)“融資難”。此外，他認為，以交易為核心的供應(yīng)鏈金融新生態(tài)關(guān)鍵在于以交易為核心而不是以交易場所為核心，交易恰恰是未來金融發(fā)展的趨勢，整個產(chǎn)業(yè)的價值鏈正在發(fā)生重構(gòu)。供應(yīng)鏈金融在業(yè)務(wù)層面最好的狀態(tài)是發(fā)揮各自的作用和特色，把資金滲透到中游和上游，一方面依托規(guī)則和體系，另一方面依托科技生態(tài)，最終服務(wù)于商業(yè)應(yīng)用。
數(shù)鏈科技近幾年實踐成果顯著。數(shù)鏈科技總裁衛(wèi)躍宗表示，數(shù)鏈科技以數(shù)字科技應(yīng)用為驅(qū)動，以資產(chǎn)運營和數(shù)字風(fēng)控為核心，與多家金融機構(gòu)聯(lián)合共創(chuàng)，整合“數(shù)據(jù)信用+實物信用+主體信用”三種信用，協(xié)助銀行實現(xiàn)平臺化、產(chǎn)品與業(yè)務(wù)流程的標(biāo)準(zhǔn)化及業(yè)務(wù)的規(guī)?；?，實現(xiàn)了多方多贏。
記者了解到，在數(shù)字科技服務(wù)方面，數(shù)鏈科技目前已經(jīng)為近50家的大型供應(yīng)鏈企業(yè)提供供應(yīng)鏈的管理平臺、智慧倉儲等一系列的服務(wù)，目前對接了400多家糧倉包括建材的倉儲和重要的物流節(jié)點。提供資產(chǎn)運營和數(shù)字風(fēng)控的服務(wù)，通過整合產(chǎn)業(yè)的資源來匹配企業(yè)的需求，為30多家大型的供應(yīng)鏈企業(yè)(基本以國有的供應(yīng)鏈企業(yè)為主)，做了業(yè)務(wù)導(dǎo)流超過600億元，煤炭、鋼鐵、糧食資產(chǎn)交易規(guī)模突破了6000萬噸。通過數(shù)字化改造提升整個產(chǎn)業(yè)數(shù)字化程度，通過資產(chǎn)運營、資產(chǎn)整理和風(fēng)險控制，來實現(xiàn)資金和資產(chǎn)的精準(zhǔn)對接。
衛(wèi)躍宗表示，按照數(shù)鏈的定位，希望能夠成為一家以數(shù)字科技在大宗商品供應(yīng)鏈應(yīng)用為驅(qū)動，以資產(chǎn)運營和數(shù)字風(fēng)控為核心，為更多的核心企業(yè)服務(wù)，為金融機構(gòu)開展供應(yīng)鏈金融提供場景去輸出安全可信的數(shù)字資產(chǎn)，包括多品類多形式的提供綜合服務(wù)的平臺。希望未來通過數(shù)鏈科技這樣的平臺在大宗商品供應(yīng)鏈領(lǐng)域把所有的市場參與者組織起來，能夠通過數(shù)鏈科技提供的服務(wù)，讓整個生態(tài)變得更好。
華為為何要涉足ICT的基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域？華為數(shù)字金融軍團產(chǎn)業(yè)金融業(yè)務(wù)總經(jīng)理黃韶宇稱，金融已經(jīng)開始做數(shù)字化轉(zhuǎn)型，金融機構(gòu)本身是信息化很強的企業(yè)。在這個領(lǐng)域里，金融機構(gòu)要跟產(chǎn)業(yè)做局部的融合。在金融領(lǐng)域里，金融機構(gòu)正在迎來場景和商業(yè)模式的變化。第一是金融要永遠在線，第二是超級智能，第三是萬物智聯(lián)，第四是分布協(xié)作?！爸黧w信用+交易信用”是華為希望跟產(chǎn)業(yè)方和金融機構(gòu)需要發(fā)展和助力的領(lǐng)域。華為希望在金融機構(gòu)領(lǐng)域中，基于業(yè)務(wù)場景的管控，能夠做到持續(xù)的、實時的發(fā)現(xiàn)。在動產(chǎn)融資金融倉領(lǐng)域，華為主張三維可信：第一要做到物理可信，第二是權(quán)屬可信，第三是做到價值可信。
“雙碳”背景下，如何讓供應(yīng)鏈金融深植于電力能源的“沃土”？上海華能電商公司副總經(jīng)理黃云飛表示，“新能源+綠色金融”將成為綠色企業(yè)創(chuàng)新的融資模式，“綠色金融+新能源產(chǎn)業(yè)+數(shù)字生態(tài)”將成為新能源數(shù)字金融的范式，這個范式是場景“基礎(chǔ)設(shè)施+數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施+綠色金融=新能源數(shù)字”金融。同時，他還介紹了自身的兩款產(chǎn)品，一是“能信”，二是新能源電力物資的數(shù)字化倉單“能單”，這兩個產(chǎn)品都是基于場景管理、數(shù)據(jù)科技、供應(yīng)鏈金融三位一體的供應(yīng)鏈集群新業(yè)態(tài)下推出的。
銀行是怎么看待數(shù)字供應(yīng)鏈金融發(fā)展的？日照銀行副行長張茹茹表示，日照銀行著力推動線上化、數(shù)智化和場景化建設(shè)，創(chuàng)新打造“6、2、1”數(shù)字供應(yīng)鏈金融服務(wù)體系。2021年8月推出“黃海之鏈”供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺是日照銀行推出的首個對公在線金融服務(wù)門戶。另外，日照銀行特色就是基于貨權(quán)，提供電子倉單供應(yīng)鏈金融服務(wù)。這幾年來日照銀行綜合運用電子倉單“物的信用”、企業(yè)“主體信用”、商業(yè)“交易信用”，靈活嵌入供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，滿足產(chǎn)業(yè)鏈各環(huán)節(jié)的支付、結(jié)算、融資等綜合金融服務(wù)需求。
科技如何支持供應(yīng)鏈金融發(fā)展？歐冶金服總裁王磊表示，一是區(qū)塊鏈技術(shù)賦能金融確權(quán)，通過區(qū)塊鏈確權(quán)包括應(yīng)收賬款債權(quán)、倉單物權(quán)、未來貨物的提貨權(quán)等；二是從科技的角度賦能金融風(fēng)控，打造業(yè)務(wù)全生命周期監(jiān)督管理，動態(tài)排查業(yè)務(wù)風(fēng)險，解決制度外規(guī)內(nèi)化、監(jiān)管新規(guī)沖擊，為業(yè)務(wù)合規(guī)保駕護航；三是科技賦能融資效率，通過數(shù)字化形成了相應(yīng)的解決方案，在運營方面做一些相應(yīng)的輸出；四是賦能專業(yè)管控，打造資產(chǎn)風(fēng)險管控平臺；五是賦能平臺結(jié)算，統(tǒng)一收銀臺，適配財務(wù)管理系統(tǒng)，靈活地拓展供應(yīng)鏈金融等數(shù)字化服務(wù)。
